Cashflow ist der tatsächliche Geldfluss in und aus deinem Restaurant - wie viel Geld kommt rein und geht raus pro Monat. Viele Restaurantunternehmer haben am Ende des Monats keine Ahnung, wo ihr Geld geblieben ist, obwohl es voll war. Eine monatliche Cashflow-Berechnung gibt dir Kontrolle über deine Finanzen und verhindert Überraschungen.
Was ist Cashflow genau?
Cashflow ist nicht dasselbe wie Gewinn. Es geht um die tatsächlichen Geldströme: Wann kommt Geld rein, wann geht es raus? Du kannst auf dem Papier Gewinn machen, aber trotzdem Cashflow-Probleme haben, wenn Kunden zu spät zahlen oder du große Investitionen tätigst.
? Beispiel:
Restaurant mit €50.000 Umsatz im März:
- Bargeldeinnahmen: €35.000 (direkt rein)
- Kartenzahlungen: €15.000 (1-2 Tage Verzögerung)
- Geschäftscatering: €8.000 (Zahlungsfrist 30 Tage)
Im März rein: €50.000, aber Catering vom Februar (€6.000) kommt auch rein
Eingehenden Cashflow berechnen
Starten Sie mit all dem Geld, das diesen Monat tatsächlich reinkommt:
- Bargeldeinnahmen: Direkt verfügbar
- Kartenzahlungen: 1-2 Tage Verzögerung
- Kreditkarte: 2-5 Tage Verzögerung
- Rechnungen aus dem Vormonat: Zahlungsfrist 14-30 Tage
- Sonstige Einnahmen: Zuschüsse, Versicherungen, etc.
⚠️ Achtung:
Zählen Sie nur Geld, das tatsächlich auf deinem Konto ist, nicht das, was du verkauft hast. Verkauf und Einnahme sind zwei verschiedene Dinge.
Ausgehenden Cashflow berechnen
Alle Ausgaben, die diesen Monat von deinem Konto gehen:
- Personal: Löhne, Sozialabgaben, Urlaubsgeld
- Lieferanten: Zutaten, Getränke, Verpackungen
- Fixkosten: Miete, Energie, Versicherungen, Software
- VAT-Abführung: Quartalsweise oder monatlich
- Steuern: Einkommensteuer, Körperschaftsteuer
- Tilgungen: Darlehen, Leasing, Hypothek
- Investitionen: Neue Geräte, Renovierung
? Beispiel Ausgaben März:
- Personal: €18.000
- Lieferanten: €12.000
- Fixkosten: €8.000
- VAT-Abführung Q4: €4.500
- Neuer Ofen: €3.200
Gesamtausgaben: €45.700
Cashflow-Position berechnen
Die Formel ist einfach:
Cashflow = Einnahmen - Ausgaben
Ein positiver Cashflow bedeutet, dass Geld reinkommt. Ein negativer Cashflow bedeutet, dass dir Geld fehlt und du möglicherweise Kredite aufnehmen oder Rücklagen anzapfen musst.
? Vollständiges Beispiel März:
Einnahmen:
- Umsatz März: €50.000
- Catering Februar (jetzt bezahlt): €6.000
- Gesamt rein: €56.000
Ausgaben: €45.700
Cashflow März: €56.000 - €45.700 = +€10.300
Cashflow-Prognose erstellen
Schauen Sie die nächsten 3 Monate voraus. So vermeiden Sie Überraschungen:
- Saisonschwankungen: Sommer voller als Winter?
- Große Ausgaben: VAT-Abführung, Steuern, Investitionen
- Urlaubsperioden: Weniger Umsatz, aber gleiche Fixkosten
- Tilgungen: Wann werden Darlehen fällig?
⚠️ Achtung:
Planen Sie für Monate mit negativem Cashflow. Sorgen Sie dafür, dass Sie einen Puffer haben oder eine Kreditfazilität für schwierige Zeiten wie Januar oder August.
Cashflow verbessern
Wenn dein Cashflow zu kurz kommt, sind das deine Optionen:
- Schneller einziehen: Kürzere Zahlungsfristen, Vorauszahlung bei Catering
- Später zahlen: Längere Zahlungsfristen bei Lieferanten
- Bestände senken: Weniger Geld in Zutaten gebunden
- Investitionen verschieben: Große Anschaffungen über Zeit verteilen
- Umsatz erhöhen: Zusätzliche Marketingaktionen, neue Speisekarte
Mit einem System wie KitchenNmbrs kannst du deinen Umsatz und deine Kosten pro Tag verfolgen, damit du schneller siehst, ob du mit deiner Cashflow-Planung im Plan bist.
Verwandte Artikel
Wie berechnest du deinen monatlichen Cashflow? (Schritt für Schritt)
Sammle alle Einnahmen dieses Monats
Addiere: Bargeldeinnahmen, Kartenzahlungen (1-2 Tage Verzögerung), Kreditkartenzahlungen (2-5 Tage), Rechnungen aus dem Vormonat, die jetzt bezahlt werden, und sonstige Einnahmen wie Zuschüsse. Achtung: Nur Geld, das tatsächlich auf deinem Konto ist, zählt mit.
Addiere alle Ausgaben dieses Monats
Erstelle eine Liste von: Personal (Löhne + Sozialabgaben), Lieferanten, Fixkosten (Miete, Energie, Versicherungen), VAT-Abführungen, Steuern, Tilgungen und Investitionen. Nutze deine Kontoauszüge, um nichts zu vergessen.
Berechne deine Cashflow-Position
Ziehe die Gesamtausgaben von den Gesamteinnahmen ab. Eine positive Zahl bedeutet Geldeingang, eine negative Zahl bedeutet Defizit. Erstelle auch eine Prognose für die nächsten 3 Monate, um Überraschungen zu vermeiden.
✨ Pro tip
Erstelle eine Cashflow-Prognose für das ganze Jahr und markiere kritische Monate (VAT-Abführung, Urlaubsperioden). So kannst du vorausplanen und Finanzierung regeln.
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In der KitchenNmbrs App geht das mit wenigen Klicks. 7 Tage kostenlos, keine Kreditkarte.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Cashflow und Gewinn?
Wie oft sollte ich meinen Cashflow berechnen?
Was ist, wenn mein Cashflow strukturell negativ ist?
Muss ich VAT in meine Cashflow-Berechnung einbeziehen?
Wie verhindere ich Cashflow-Probleme in ruhigen Monaten?
⚠️ EU-Verordnung 1169/2011 — Allergeninformation — https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2011/1169/oj
Die Allergeninformationen auf dieser Seite basieren auf der EU-Verordnung 1169/2011. Rezepte und Zutaten können je nach Lieferant variieren. Überprüfen Sie stets die aktuellen Allergeninformationen bei Ihrem Lieferanten und kommunizieren Sie diese korrekt an Ihre Gäste. KitchenNmbrs haftet nicht für allergische Reaktionen.
In Deutschland überwacht das BVL die Allergenvorschriften gemäß LMIDV.
Konsultierte Quellen
- EU Verordening 852/2004 — Levensmiddelenhygiëne (2004) — Offizielle Quelle
- EU Verordening 853/2004 — Hygiënevoorschriften voor levensmiddelen van dierlijke oorsprong (2004) — Offizielle Quelle
- EU Verordening 1169/2011 — Voedselinformatie aan consumenten (2011) — Offizielle Quelle
- NVWA — Hygiënecode voor de horeca (2024) — Offizielle Quelle
- NVWA — Allergenen in voedsel (2024) — Offizielle Quelle
- Codex Alimentarius — International Food Standards (2024) — Offizielle Quelle
- FSA — Safer food, better business (HACCP) (2024) — Offizielle Quelle
- BVL — Lebensmittelhygiene (HACCP) (2024) — Offizielle Quelle
BVL (Bundesamt für Verbraucherschutz und Lebensmittelsicherheit) — https://www.bvl.bund.de
Die in dieser Anwendung angezeigten HACCP-Normen dienen ausschließlich der Information. KitchenNmbrs garantiert nicht, dass die angezeigten Werte aktuell oder vollständig sind. Konsultieren Sie stets das BVL oder Ihre zuständige Behörde für die neuesten Vorschriften.
Geschrieben von
Jeffrey Smit
Gründer & CEO von KitchenNmbrs
Jeffrey Smit hat KitchenNmbrs aus 8 Jahren praktischer Erfahrung als Küchenmanager bei der 1NUL8 Group in Rotterdam aufgebaut. Seine Mission: jedem Restaurantbesitzer Kontrolle über die Lebensmittelkosten geben.
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